Cảnh giác với các thủ đoạn tội phạm trong hoạt động thanh toán

Cụ thể, các đối tượng mạo danh nhân viên NH gọi điện thoại cho khách hàng với lý do hỗ trợ kiểm tra số dư và giao dịch của khách hàng. Đối tượng chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của khách hàng, sau đó mạo danh NH gọi điện thoại hoặc gửi tin nhắn (hiển thị tên thương hiệu NH) cho khách hàng thông báo giao dịch chuyển tiền bị treo và yêu cầu khách hàng truy cập vào đường dẫn Internet (đường link) trong tin nhắn để tra soát giao dịch, xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền… Đối tượng gửi thư điện tử giả mạo NH (thư điện tử có chứa tên NH và chữ ký thư điện tử của nhân viên NH) thông báo khách hàng nhận được một khoản tiền và yêu cầu khách hàng xác nhận giao dịch bằng cách truy cập vào tệp (file) hoặc đường link có chứa mã độc. Đối tượng mạo danh công ty tài chính mời khách hàng vay vốn, hướng dẫn khách hàng cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động (như ứng dụng Auto Cash…) để giải ngân một khoản tiền “ảo”; mạo danh nhân viên nhà mạng liên hệ và đề nghị hỗ trợ chuyển đổi sim 3G thành sim 4G qua điện thoại để chiếm đoạt quyền được sử dụng số điện thoại và lấy thông tin cá nhân. 

 

Ngoài ra, NHNN cảnh báo một số thủ đoạn mới được các đối tượng thực hiện như: Khách hàng nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản thanh toán tại NH với nội dung cho vay, sau đó đối tượng gọi điện cho khách hàng báo vừa chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng chuyển trả lại tiền; gửi tin nhắn mạo danh thương hiệu NH đến khách hàng (tin nhắn này được nhận, lưu trong cùng mục với các tin nhắn của NH trên điện thoại di động của khách hàng) để thông báo tài khoản của khách hàng có dấu hiệu hoạt động bất thường và hướng dẫn khách hàng xác nhận thông tin, thay đổi mật khẩu… thông qua truy cập đường link giả mạo gửi kèm trong tin nhắn…

 

NHNN Chi nhánh Khánh Hòa đã có văn bản yêu cầu các chi nhánh tổ chức tín dụng trên địa bàn kịp thời phổ biến các phương thức, thủ đoạn tội phạm đến khách hàng và toàn thể cán bộ, nhân viên, người lao động để nắm bắt, cập nhật, kịp thời cảnh báo rủi ro cho khách hàng. Đồng thời, đẩy mạnh tuyên truyền về kỹ năng giao dịch tài chính an toàn, giúp khách hàng nâng cao nhận thức về rủi ro, cảnh giác trước những thủ đoạn tội phạm mới.

 

H.DUNG